CFA协会调查显示,自2013年以来,发达国家的散户投资者对金融服务的信心普遍上升,惟本港散户投资者信心水平由2013年69%降至去年的64%。香港财经分析师学会会长丘培焕相信,与经济不明朗有关,她同时指出,使用投资顾问时间愈短的新兴市场,投资者信心水平较发达国家更高,去年印度及中国投资者信心水平分别达90%及89%。
调查又发现,本港散户及机构投资者均认同金融专业人士在收费、透明度、投资表现均未能达标。八成散户认为“全面披露收费及其他成本”是采用投资管理公司的重要考虑因素,跟随其后是“可靠的资料保安措施”(79%)及在“收取所有收费及成本前作清楚解释”。
调查显示,未来3年,仅40%的香港散户投资者倾向使用科技平台及工具管理投资,六成投资者仍然倾向使用真人理财,而中国及印度则有55%及64%的散户投资者倾向使用金融科技。丘指出,本港的金融科技起步较迟,但欢迎“预算案”提出设立金融科技专用平台,认为有助行业发展。
是次调查访问全球10个市场,3312个散户投资者,以及6个市场共502个机构技者,调查于去年10-11月进行。